ICBC (Промышленный и коммерческий банк Китая, англ. Industrial and Commercial Bank of China), один из крупнейших коммерческих банков в мире. Предоставляет коммерческие банковские и сопутствующие финансовые услуги клиентам в Китае и других странах. Кроме того, банк ведёт деятельность на денежном рынке, осуществляет инвестиции в ценные бумаги, торговлю иностранной валютой и производными инструментами, оказывает услуги страхования и финансового лизинга. Штаб-квартира расположена в Пекине (Китай).
План статьи
— История развития
— Собственники и руководство ICBC
— Атака вируса-вымогателя на американское подразделение. Торги остановлены
— Заключение
История развития
Промышленный и коммерческий банк Китая (ICBC) был основан 1 января 1984 года. Его основная цель – проведение операций по коммерческому кредитованию и финансированию промышленности, а также предоставление услуг по размещению средств клиентов, которые ранее выполнял Народный банк Китая. 28 октября 2005 года банк был преобразован в акционерное общество с ограниченной ответственностью, а через год провел первичное публичное размещение акций на фондовых рынках Шанхая и Гонконга.
В августе 2007 года в Москве была зарегистрирована дочерняя компания банка с 100% иностранным капиталом, названная «Акционерный коммерческий банк «Торгово-промышленный банк Китая» (Москва)», где единственным учредителем выступил ICBC.
В 2008 году ICBC стал вторым китайским банком, открывшим отделение в Нью-Йорке, а в 2011 году — в Испании и Пакистане. В 2014 году банк стал первым китайским финансовым учреждением с отделением в Кувейте, а в 2015 году приобрел турецкий банк TekstilBank, создав дочернюю компанию ICBC Turkey. В ноябре 2016 года банк получил лицензию на прием депозитов в России.
В сентябре 2015 года эта компания была переименована в акционерное общество «АйСиБиСи Банк».
2016: Получение лицензии на привлечение вкладов от физических лиц
17 ноября 2016 года Банк России выдал АйСиБиСи Банку (АО) лицензию на привлечение вкладов физических лиц как в рублях, так и в иностранной валюте. В сообщении регулятора отмечается, что это связано с «расширением деятельности» кредитного учреждения.
Ранее российское подразделение Промышленного и Коммерческого Банка Китая (ICBC) имело лицензию на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте, однако не имело права привлекать вклады от физических лиц.
В январе 2018 года банк получил универсальную лицензию на проведение банковских операций. Основными направлениями деятельности российского филиала являются обслуживание и кредитование китайских и российских компаний, работающих с китайскими поставщиками. Банк также действует как китайское экспортное агентство, содействующее торговле между Россией и КНР.
Читайте также — Обменники и ломбарды — как работают и для чего они нужны?
В 2021 году банк занял 33-е место в рейтинге Forbes Global 2000 с капитализацией 249,5 млрд долларов США. В 2022 году ICBC опустился на 10 позиций, заняв 43-е место по аналогичному показателю, который составил 214,4 млрд долларов США.
По итогам 2021 года выручка банка составила 1,16 трлн юаней (183,0 млрд долларов США по курсу 6,35 юаня за 1 доллар на 30 декабря 2021 года), чистая прибыль достигла 0,35 трлн юаней (55,1 млрд долларов США), а совокупные активы составили 35,17 трлн юаней (5,54 трлн долларов США).
На март 2022 года в обращении находилось 356,55 млрд акций ICBC. 69,59% акций принадлежит Китайской Народной Республике, в то время как оставшиеся 30,41% находятся в свободном обращении.
По итогам 2022 года чистая прибыль ICBC, причитающаяся акционерам, составила 360,48 млрд юаней (52,46 млрд долларов США), что на 3,5 % больше по сравнению с предыдущим годом, хотя операционные доходы снизились на 2,6 %. В этом же году ICBC оказал финансовую поддержку реальному сектору экономики на сумму более 6,4 трлн юаней. На конец 2022 года доля безнадежных кредитов банка составила 1,38 %, что на 0,04 п.п. меньше, чем в конце 2021 года.
2022: Увеличение активов в 2,3 раза до 214,7 млрд рублей на фоне конфликта в Украине и санкций США против России
В течение 2022 года активы «АйСиБиСи банка» возросли в 2,3 раза, достигнув 214,7 млрд рублей на 31 декабря. Прибыль банка за этот период существенно увеличилась — почти в 17 раз, составив 13,3 млрд рублей, по сравнению с 793,5 млн рублей, заработанными в 2021 году.
Собственники и руководство ICBC
Контрольный пакет акций ICBC находится в собственности правительства КНР через несколько государственных инвестиционных компаний.
В целом, у банка насчитывается более 500 тысяч акционеров, среди которых крупнейшие:
— Central Huijin Investment Ltd. — 34,71%;
— Министерство финансов КНР — 31,14%;
— Hong Kong Securities Clearing Company Limited — 21,18%;
— China Securities Finance Co., Ltd. — 3,46%;
— Ping An Life Insurance Company of China, Ltd. — 1,03%;
— Sycamore Investment Platform Co., Ltd. — 0,4%;
— Central Huijin Asset Management Co., Ltd. — 0,28%;
— China Life Insurance Company Limited — 0,1%;
— Anbang Property & Casualty Insurance Co., Ltd. — 0,06%;
— Beijing Capital International Airport Co., Ltd. — 0,05%.
Председателем совета директоров с мая 2019 года является Чэнь Сыцин (Chen Siqing, 陈四清, род. в 1960 году). До этого он с 1990 года работал в Bank of China, занимая должности председателя и президента.
Читайте также — Ростовщики: история ростовщичества — отличие от банков.
Президентом ICBC с июля 2020 года является Ляо Линь (Liao Lin, род. в 1966 году), который с марта 2021 года также исполняет обязанности генерального директора (CEO). Ранее, с 1989 года, он работал в China Construction Bank, включая должности вице-президента и директора по финансовым рискам.
Американское подразделение ICBC подверглось мощной кибератаке
9 ноября 2023 года американское подразделение Промышленно-торгового банка Китая (ICBC) стало жертвой серьезной кибератаки с использованием вируса-вымогателя. В результате этой атаки были нарушены торги казначейскими облигациями США.
Киберпреступление затронуло ряд информационных систем ICBC, однако головной офис в Пекине остался незатронутым. Специалисты по кибербезопасности банка быстро изолировали пораженные системы, что помогло избежать масштабного сбоя. Тем не менее, некоторые операции были временно приостановлены.
На середину ноября 2023 года ICBC не раскрыл информацию о том, кто может стоять за атакой, но сообщил, что «проводит тщательное расследование инцидента». Участники финансового рынка и регуляторы были уведомлены о случившемся. Эксперты отметили, что нападение на ICBC могло отрицательно сказаться на способностях банка совершать сделки.
«Мы в курсе проблем с кибербезопасностью и поддерживаем постоянный контакт с ключевыми участниками финансового сектора, а также с федеральными регуляторами. Мы продолжаем следить за ситуацией,» — сообщили в Министерстве финансов США.
Согласно некоторым источникам, за атакой на ICBC может стоять кибергруппа Lockbit. Эта вредоносная программа используется в целевых атаках на крупные компании и организации по всему миру. Проникнув в систему жертвы, вирус шифрует все данные на пораженных устройствах и затем требует выкуп за восстановление доступа к информации. Тем не менее, на середину ноября 2023 года группировка Lockbit пока не взяла на себя ответственность за атаку на ICBC.
Читайте также — Торгуем против интервенций ЦБ (Центральных банков) — трейдинг в прямом эфире!
«Мы редко сталкиваемся с ситуацией, когда такой крупный банк подвергается столь разрушительному нападению с помощью программы-вымогателя,» — отметил Аллан Лиска, эксперт по кибербезопасности компании Recorded Future.
Заключение
Industrial and Commercial Bank of China (ICBC) является одним из крупнейших банков в мире по активам и обслуживанию клиентов. Он был основан в 1984 году и имеет мощную сеть филиалов, как в Китае, так и за границей.
▎Основные факты
— Год основания: 1984
— Тип банка: Универсальный банк, предлагающий широкий спектр финансовых услуг.
— Главный офис: Пекин, Китай.
— Количество активов: Один из крупнейших по состоянию на 2023 год.
▎Услуги
ICBC предоставляет разнообразные финансовые услуги, такие как:
— Корпоративное и розничное банковское обслуживание
— Кредитование и ипотечные кредиты
— Управление активами
— Обмен валюты и международные банковские операции
Банк активно развивает свои цифровые технологии и оказывает все большее внимание финтех-инновациям для улучшения клиентского опыта.
Серьёзный трейдинг - blog-forex.org
