Управление денежными средствами на Форекс

План:

— Управление денежными средствами на Форекс
— Стратегия управления деньгами
— Диверсификация
— Стратегия «мартингейл» и «анти-мартингейл»
— Вид стратегии, который позволяет добиться более высокой доходности при сохранении безопасного уровня риска
— Как и зачем управлять капиталом на Форекс?
— Какие действия подразумевает управление капиталами?
— Доверительное управление на Форекс
— Основные правила управления торговым капиталом
— Заключение

Управление деньгами является критически важным аспектом торговли, который и определяет разницу между выигравшими и проигравшими. Опыт показывает, что, если 100 трейдеров будут торговать с использованием системы, имеющей 60%-ую вероятность, то лишь 5 трейдеров в конце года окажутся в плюсе.

Большинство трейдеров понесет потери, даже несмотря на 60%-ую вероятность выигрыша, из-за плохого управления деньгами. Управление деньгами представляет собой самую существенную часть любой торговой системы. К сожалению, большинство трейдеров не понимают насколько это важно.

Важно понять концепцию управления деньгами и понять различие между этим и торговыми решениями. Управление деньгами представляет собой определение суммы денег, которую вы собираетесь вложить в одну сделку и риск, который вы собираетесь принять в данной сделке.

Существуют различные стратегии управления деньгами. Все они ставят своей целью защитить ваш торговый баланс от подвергания высокому риску.

Прежде всего, следует понять термин базовых активов:

Базовые активы = начальный баланс — сумма средств в открытых позициях.

Если вы имеете баланс в 10.000$ и открываете торговую позицию на 1.000$, то ваши базовые активы составляют 9.000$. Если вы заключаете еще одну сделку на 1.000$, то ваши базовые активы снизятся до 8.000$.

Важно понять, что подразумевается под базовыми активами, так как ваше управление деньгами будет зависеть именно от них.

Полагаю, вам будет интересно почитать о нескольких правилах инвестирования.

Стратегия управления деньгами

Ваш риск в любой сделке никогда не должен превышать 3% от торгового капитала. Еще лучше, если ваш риск будет равен 1%-2%.

Риск в 1% от счета в 100.000$ составит 1.000$.

Вы должны устанавливать свои стоп-ордера таким образом, чтобы потеря по любой отдельной сделке не превышала 1.000$.

Если вы являетесь краткосрочным трейдером и размещаете свой стоп-ордер на 50 пунктов выше/ниже точки входа, то получаете следующие значения:

50 пунктов = 1.000$;
1 пункт = 20$.

Соответственно, размер вашей сделки должен быть отрегулирован таким образом, чтобы вы рисковали 20$ на один пункт. С рычагом 1:20 ваш размер сделки будет 200.000$. Если ваша сделка будет закрыта по стоп-ордеру, то вы потеряете 1.000$, что составляет всего 1% от вашего торгового баланса. Эта сделка потребует 10.000$ или 10% от вашего баланса.

Если вы являетесь долгосрочным трейдером, и размещаете свой стоп-ордер на 200 пунктов выше/ниже вашей точки входа, то тогда параметры вашей торговли будут следующие:

200 пунктов = 1.000$;
1 пунктов = 5$.

Размер ваших сделок должен быть приспособлен таким образом, чтобы вы рисковали 5$ на один пункт. При рычаге 1:20 размер вашей сделки будет составлять 50.000$. Если сделка закрыта по стоп-ордеру, то вы также потеряете 1.000$, что, естественно, составляет 1% от вашего баланса.

Никогда не рискуйте слишком большой величиной своих активов в одной сделке. Фатальной ошибкой является подход, при котором трейдер, теряя 2 или 3 сделки подряд, считает, что его следующая сделка обязательно будет выигрышной и увеличивает объем следующей сделки.

Действуя подобным образом, вы можете за короткое время потерять свой торговый счет! Дисциплинированный трейдер никогда не должен позволять своим эмоциям управлять его торговыми решениями.

Возможно вас заинтересует статья о управлении своим капиталом.

Диверсификация

Торговля по одной валютной паре приведет к получению всего нескольких сигналов входа. Было бы лучше диверсифицировать свои сделки между несколькими валютами.

Важно диверсифицировать свои сделки между валютными парами, имеющими низкую корреляцию между собой. Если вы имеете длинную позицию по паре EUR/USD и длинную позицию по паре GBP/USD с риском в 3% на каждую, то ваш общий риск составляет 6%, так как эти пары имеют тенденцию двигаться в одном и том же направлении.

Стратегия «мартингейл» и «анти-мартингейл»

Очень важно понять эти две стратегии.

1. Стратегия «мартингейл» заключается в увеличении вашего риска при потерях.

Эта стратегия взята из азартных игр и подразумевает, что вы должны увеличить размер своих сделок при потере.

Применительно к торговле, эта стратегия предполагает, что после 4 или 5 проигрышных сделок, ваш шанс выигрыша увеличивается, поэтому вы должны добавить больше денег, чтобы вернуть свои потери! Правда в том, что вероятность остается той же самой, несмотря на вашу предыдущую потерю! Дисциплинированный трейдер никогда не должен пользоваться таким методом, если не хочет потерять свои деньги за короткое время.

Читайте статью «Управляемый риск».

2. Стратегия «анти-мартингейл» заключается в увеличении риска при выигрышах и уменьшении риска при потерях.

Это означает, что трейдер должен приспосабливать размер своих позиций в соответствии со своими прибылями или потерями.

Узнайте об управлении активами!

Повышение дохода с ограничением риска

Вид стратегии, который позволяет добиться более высокой доходности при сохранении безопасного уровня риска

Согласно правилам управления деньгами, вы не должны рисковать более 1% от вашего первоначального баланса. Допустим, вы начнете с 10.000$ и ваш размер позиций составляет 1.000$ (величина риска 1%). После года торговли, ваш баланс увеличился до 15.000$. Теперь вы имеете свой первоначальный баланс плюс прибыль в размере 5.000$.

Вы можете увеличить свою потенциальную прибыль, рискуя большей частью от этой прибыли, в то время как ограничение риска по вашему первоначальному балансу останется неизменным в размере 1%. Например, вы можете вычислить размер своих сделок, исходя из следующей формулы:

1% риска от 10.000$ (начальный баланс) + 5% от 5.000$ (прибыль)

Таким образом, у вас будет возможность получить более высокую доходность, и в то же самое время вы не будете рисковать более 1% от вашего первоначального депозита.

Советую ознакомиться с основными вариантами сохранения ваших денег.

Как и зачем управлять капиталом на Форекс?

Важными аспектами составления плана торговли и управления своими деньгами является расчет уровня риска и размера потенциальной прибыли. Трейдер строит план исключительно исходя из своих финансовых возможностей и выбирает наиболее подходящий метод управления деньгами.

Торговля на валютном рынке Форекс состоит из двух моментов — технического и аналитического. Аналитические операции включают в себя сам процесс открытия сделки и непосредственно анализ состояния рынка на текущий момент. Помимо этого, на основе анализа, трейдер составляет прогноз на ближайшее время. Это помогает выбрать наиболее подходящий момент для входа на рынок и открытия какого-либо ордера.

Все остальные действия, в том числе и те, которые подразумевают управление капиталом, относятся к технической составляющей торговли. Конечно, торговать можно и без манименеджмента, так еще называют управление капиталом, но такой подход едва ли обеспечит трейдеру желаемый уровень заработка. Помимо этого, без грамотного управления своими средствами можно быстро лишиться всего депозита и, как результат, возможности играть на рынке в дальнейшем.

Поэтому, если начинающий трейдер хочет не просто получить прибыль один или два раза, но выйти на стабильный заработок, управлению капитала стоит уделить должное внимание.

Рекомендую прочесть статью Обезличенный Металлический Счет.

Какие действия подразумевает управление капиталами?

Для начала, трейдер должен уметь определять, какую прибыль может потенциально принести сделка за определенный период времени, то есть процент прибыльности. Подсчеты помогут расставить перспективы на предстоящие сделки и выбрать те, которые с большими шансами оправдают вложения.

Во-вторых, перед тем, как выходить на рынок, важно также определить какой частью своего депозита трейдер готов рискнуть, а какая останется в качестве страхового полиса. Распределение депозита является одним из самых важных правил манименеджмента. Это помогает трейдеру на forex всегда оставлять какую-то сумму про запас, тем самым обеспечивая себя средствами для будущих сделок.

Использование инструментов на рынке — не менее важный аспект управления капиталом. Знание ордеров и умение ими пользоваться поможет не просто сохранить депозит и максимально минимизировать убытки, но и сократить время пребывания за компьютером. С помощью ордеров можно автоматизировать процесс закрытия сделки в определенный момент, что обезопасит от убытков, которые могут превысить прогнозы трейдера.

Трейдер также не должен забывать об анализе после закрытия сделки. Это очень важный аспект, который помогает понять влияние каждого своего действия на конечный результат. Адекватная оценка своих действий будет способствовать принятию более взвешенных и правильный решений в будущем, и быстрее приведет трейдера к желаемому результату.

Доверительное управление на Форекс

Работа на международном валютном рынке часто воспринимается людьми исключительно как получение прибыли в результате совершения спекулятивных операций покупки-продажи валюты. Но такое восприятие ситуации верно лишь отчасти – кроме непосредственного участия в торгах, Forex предоставляет каждому желающему несколько иные способы получения прибыли. Более того, необходимо учесть, что для непосредственного совершения сделок нужен опыт и время для постоянного контроля ситуации.

Время для того, что бы постоянно находиться в сети и, самое главное – «мониторить» текущую ситуацию на рынке есть далеко не у каждого. Что значит «управление капиталом» знают тоже не все. Тем, кто понимает выгоду и риски рынка Forex, но не имеет пока что должного практического опыта и времени на постоянный анализ ситуации, стоит подумать про доверительное управление – передачу своих средств трейдеру для получения прибыли.

Доверительное управление на рынке капиталов используется для временной передачи денежных средств в полное или частичное распоряжение управляющему с целью совершения им максимально доходных операций в интересах выгодо-приобретателей, то есть бенефициаров.

Доверенное лицо, как правило, получает денежную выгоду в виде процентов от принесенного дохода, что мотивирует его к ответственному выполнению собственных обязательств.

В России переданная в доверительное управление собственность не отчуждается, продолжает оставаться имуществом доверителя и не является обособленным видом собственности.

Инвестировать на рынке можно через паевые инвестиционные фонды, через брокерские конторы на основе договора доверительного управления в ценные бумаги и в валюту на основе ПАММ-счетов, которые упрощают с технической точки зрения передачу денежных средств на торговых счетах в трастовое управление.

Необходимо сразу же сказать о том, что любая передача личных средств должна быть документально оформлена и иметь надежные гарантии. Доверительное управление в форекс – услуга, которую предоставляют многие участники рынка, и на сайте любого из них имеется подробное описание, примеры расчетов и образцы документов.

Основные правила управления торговым капиталом

1) Не забывайте, что торговать нужно только на свободные средства!

Торговля на форекс должна осуществляться только на СВОБОДНЫЕ СРЕДСТВА, т.е. на те денежные средства, которые вам не жалко потерять, т.к. риск потерь на форекс присутствует всегда и особенно он велик у начинающих трейдеров и как минимум в течении 1-го года торговли на валютном рынке форекс!

2) Разделите средства на 3-5 частей и откройте счете на 1 эту часть!

Открывайте форекс счет на сумму всего лишь в 20-30% от всех свободных у вас средств, выделенных для торговли и обучения.

3) Выбирайте подходящий вам тип счета, соизмеримый с размером предполагаемого депозита!

На валютном рынке существует большое кол-во различных типов торговых счетов форекс:

• “Демо-счет”

Это счет, на котором трейдеру лучше изучить основные свойства торгового терминала MetaTrader 4, т.е. это учебный счет.

При открытии демо-счета, вы можете выбрать любой размер депозита и тренироваться на нем, т.е. это просто игра, приближенная к реальности на форекс.

• Центовый счет форекс.

Это так же учебный тип счета форекс, но при этом здесь вы уже торгуете на реальные деньги, хоть и совсем не большие.

Это идеальный вариант учебного счета. Здесь уже присутствует психологический фактор, но и сумма рисков может быть совсем маленькая. При снятии денег сумму конвертируется в доллары, то есть уменьшается в 100 раз.

• Счета типа “Микро”.

Торговля идет уже в $, но при этом минимальный объем лота — 0,01.

Рекомендуемая минимальная сумма депозита для микро-счетов: от 300-1000$

• Счета форекс “Мини”.

Минимальный лот при торговле – 0,1.
Рекомендуемый размер депозита: от 1000$.

• Счета форекс “Классик” или Classic.

Классические торговые счета, у разных брокеров форекс абсолютно разные условия торговли на этих типах счетов: минимальный лот, кредитное плечо, условий исполнения торговых сделок.

Минимальный рекомендуемый размер депозита: от 3000-5000$ США

• Профессиональные счета форекс NDD, ECN, STP.

Основное их отличие – скорость исполнение сделок, полностью рыночные условия торговли на форекс!

Эти преимущества так же могут быть и недостатками в некоторых случаях: стоп-лоссы и профиты, отложенные ордера абсолютно не гарантированы (исполнение идет по рынку).

Рекомендуемый депо — от 10000$.

• PAMM-счета (ПАММ-счета).

Счета управляемые профессиональными трейдерами!

Заключение

Чтобы успешно торговать на Форекс необходимо уметь управлять своими деньгами. Это позволит во много раз увеличить свой капитал и сократить убытки. К сожалению, многие трейдеры, ошибочно предполагают, что знания по управлению капиталом им не нужны.

Однако, многолетний торговый опыт многих успешных трейдеров доказывает обратное: благодаря навыкам управления капиталом многие игроки рынка пришли к реальному успеху. Управление капиталом не ограничивается регулированием количества сделок и установкой стоп лоссов. Помимо этого он включает в себя много операций, перекликающихся с торговыми стратегиями.

Как видите, мани менеджмент на Форекс такой же гибкий и разнообразный, как и сам рынок. При торговле на Форекс, ваша единственная задача — остаться в игре. Что невозможно без умения грамотно распоряжаться своим капиталом.

Еще читайте о том как сэкономить деньги.

Материал подготовлен Дилярой специально для blog-forex.org

Серьёзный трейдинг - blog-forex.org